Wenn Sie vor der Eheschließung stehen, dann haben Sie sich für eine gemeinsame Perspektive entschieden. Gratulation!! Das macht das Leben aus, Menschen gehen gemeinsam einen Weg, übernehmen Verantwortung für andere aber auch weiterhin für sich selbst! Da gibt es ein paar schlaue Fragen, die man kennen und beantworten sollte, bevor man heiratet. Wir wissen aus vielen Trennungsbegleitungen was im Vorfeld sinnvoll geregelt werden sollte, damit das eigene und gemeinsame Leben Perspektive hat. Davon können Sie profitieren, es ist ihr Leben!

Eheschließung mit persönlicher und finanzieller Klarheit ist ein anderer Weg. Am besten beschäftigt man sich vor der Heirat in Ruhe mit dem Thema

• Welche Lebensziele habe ich/haben wir?
• Wie wichtig ist mir finanzielle Unabhängigkeit von meinem Partner?
• Ist ein Ehevertrag erforderlich, was soll da wie geregelt werden?
• Brauche ich ein Testament, eine Vorsorgevollmacht, eine Patientenverfügung?
• Welche Absicherungen brauchen wir wirklich und welche nicht?
• Welche zeitgemäßen finanziellen Strategien gibt es, damit das Gesamtsystem Familie eine gute ökonomische Perspektive hat?
• Welche Finanzentscheidungen beinhalten automatisch ein hohes Trennungsrisiko?
• Wie wirken sich zum Beispiel Familienplanung und/oder ein Eigentumserwerb aus?
• Können wir uns das wirklich leisten, was passiert wenn wir geschieden würden, was sollte dann vor der Ehe wie geregelt werden, dass alle eine gute finanzielle Perspektive haben.
• Welche bestehenden Finanzprodukte machen weiterhin Sinn, welche nicht?
• Wer bringt welche Vermögenswerte in die Ehe mit ein und wie verfahren wir damit, sollten wir uns einmal trennen?

Damit uns unsere neue finanzielle Situation kurz-, mittel- und langfristig in einem schlüssigen Gesamtkonzept verständlich wird.


Wir arbeiten mit einer exzellenten Finanzplanungssoftware, die alle finanziellen, steuerlichen und erbschaftsrechtlichen Aspekte klar, exakt und vor allem gut verständlich darstellt.

Die finanzplanerische Expertise bietet für alle Beteiligten einen hohen Mehrwert und schafft neue Gestaltungsspielräume für die Planung der finanziellen Zukunft.

Klarheit, um die eigene Perspektive zu erkennen und verschiedene Szenarien durchzuspielen wie (Kinder, Eigentum, Versorgungsstatus nach einer eventuellen Trennung)

Der Finanzplan ist Grundlage für die Gestaltung des Ehevertrages.

Es geht bei Unternehmen und Unternehmensbeteiligungen in der Regel um das wichtigste Asset im Vermögen. Oftmals ist das Unternehmen zentraler Bestandteil der zukünftigen Familieneinkünfte. Eine Absicherung dieser Einkünfte und die Entwicklung des realen hin zum rechnerischen Unternehmenswert ist oberste Priorität. Wir gestalten Perspektiven für das Unternehmen, sichern Einkünfte, und zeigen erforderliche Schritte zur Absicherung auf. Unsere Expertise ist für jedes Stadium des Unternehmens sinnvoll, vor der Gründung, in der Reife, in der Krise oder in der Unternehmensnachfolge.

Es müssen zur Eheschließung Regelungen für den Trennungsfall und gesellschaftsrechtliche und erbschaftssteuerrechtliche Gestaltungen besprochen werden.

Vor allem die Gewissheit, wie das Leben finanziell weitergeht, wenn Familie und Eigenheim entstehen oder sogar die Ehe scheitert erzeugen Sicherheit. Es gibt viele „Berater“ aus dem Freundes- und Familienkreis, die unzeitgemäße Standardlösungen, ihre Ängste und negativen Erfahrungen einbringen. Diesem kann man durch ein planmäßiges Vorgehen entgegenwirken, da aufgezeigt wird, dass man auch die Zukunft aller Beteiligten durch einen Finanzplan in seine Überlegungen mit einbezieht.

Ein Finanzplan beantwortet alle meine Fragen und sorgt für Transparenz. Somit werden die Folgekonsequenzen geplanter Entscheidungen klar und sinnvolle Gestaltungen wie Ehevertrag und stimmige Finanzlösungen sind die Folge. Spätere Kollateralschäden entstehen eben nicht.

Dadurch gewinnen Sie Zeit und vor allem, das Ergebnis stimmt und die Themen sind später nicht mehr angreifbar. Einmal richtig machen spart Zeit und Geld.

Eine seriöse Finanzplanung kann nur mit Stundenabrechnung auf Honorarbasis erstellt werden. Die gesamte Honorarhöhe hängt von der Komplexität der Vermögenswerte und des spezifischen Falls ab. Je strukturierter die Unterlagen sind, umso schneller kann die Finanzplanung erfolgen.

Auf Wunsch begleiten wir Sie durch den ganzen Prozess und darüber hinaus in allen finanziellen Belangen. Für alle nicht finanziellen Belange kennen wir sehr kompetente Ansprechpartner, die wir auf Anfrage benennen können.