Sie stehen mitten im Leben und wollen Ihre Zukunft richtig gestalten? Gratulation!! Wir wissen aus vielen unserer Begleitungen in schwierigen Lebenssituationen was sinnvoll ist, damit das eigene Leben Perspektive hat. Davon können Sie profitieren, es ist ihr Leben!

Lebensplanung mit persönlicher und finanzieller Klarheit ist ein anderer Weg. Am besten beschäftigt man sich sofort mit dem Thema.

• Welche Lebensziele habe ich/haben wir?
• Welche finanziellen Auswirkungen haben wichtige Entscheidungen, wie z.B. Immobilienkauf, Anlagen, Beteiligungen, Selbstständigkeit, Kinder, berufliche Veränderungen usw.
• Wie wichtig ist mir finanzielle Unabhängigkeit?
• Brauche ich ein Testament, eine Vorsorgevollmacht, eine Patientenverfügung, einen Ehevertrag?
• Welche Absicherungen brauche ich/wir wirklich und welche nicht?
• Welche zeitgemäßen finanziellen Strategien gibt es, damit das Leben eine gute ökonomische Perspektive hat?
• Welche bestehenden Finanzprodukte machen Sinn, welche nicht?
• Was kann alles im Leben passieren und was bedeutet das für mich/uns?

Damit die finanzielle Situation kurz-, mittel- und langfristig in einem schlüssigen Gesamtkonzept verständlich wird.

Wir arbeiten mit einer exzellenten Finanzplanungssoftware, die alle finanziellen, steuerlichen und erbschaftsrechtlichen Aspekte klar, exakt und vor allem gut verständlich darstellt.

Die finanzplanerische Expertise bietet für alle Beteiligten einen hohen Mehrwert und schafft neue Gestaltungsspielräume für die Planung der finanziellen Zukunft.

Klarheit, um die eigene Perspektive zu erkennen und verschiedene Szenarien durchzuspielen wie zum Beispiel Kinder, Eigentumserwerb, Versorgungsstatus nach einer eventuellen Trennung und so weiter.

Es geht bei Unternehmen und Unternehmensbeteiligungen in der Regel um das wichtigste Asset im Vermögen. Oftmals ist das Unternehmen zentraler Bestandteil der Familieneinkünfte. Eine Absicherung dieser Einkünfte und die Entwicklung des realen hin zum rechnerischen Unternehmenswert hat oberste Priorität. Wir gestalten Perspektiven für das Unternehmen, sichern Einkünfte, und zeigen erforderliche Schritte zur Absicherung auf. Unsere Expertise ist für jedes Stadium des Unternehmens sinnvoll, vor der Gründung, in der Reife, in der Krise oder in der Unternehmensnachfolge.

Vor allem die Gewissheit, wie das Leben finanziell weitergeht, wenn wichtige Entscheidungen getroffen werden, verhindern Unsicherheiten. Es gibt viele „Berater“ aus dem Freundes- und Familienkreis, die unzeitgemäße Standardlösungen, ihre Ängste und negativen Erfahrungen einbringen. Diesem kann man durch ein planmäßiges Vorgehen entgegenwirken, da man auch die Zukunft aller Beteiligten durch einen Finanzplan in seine Überlegungen mit einbezieht.

Ein Finanzplan beantwortet alle meine Fragen und sorgt für Transparenz. Somit werden die Folgekonsequenzen geplanter Entscheidungen klar und sinnvolle Gestaltungen und stimmige Finanzlösungen sind die Folge. Spätere Kollateralschäden entstehen eben nicht.

Dadurch gewinnen Sie Zeit und vor allem, das Ergebnis stimmt und die Themen sind später nicht mehr angreifbar. Einmal richtig machen spart Zeit und Geld.

Eine seriöse Finanzplanung kann nur mit Stundenabrechnung auf Honorarbasis erstellt werden. Die gesamte Honorarhöhe hängt von der Komplexität der Vermögenswerte und des spezifischen Falls ab. Je strukturierter die Unterlagen sind, umso schneller kann die Finanzplanung erfolgen.

Auf Wunsch begleiten wir Sie durch den ganzen Prozess und darüber hinaus in allen finanziellen Belangen. Für alle nicht finanziellen Belange kennen wir sehr kompetente Ansprechpartner, die wir auf Anfrage benennen können.