Wenn man seinen Tod vor Augen hat und noch handlungsfähig und handlungswillig ist, gibt es viele Dinge, die man gestalten kann, damit das Leben der Erben und das eigene Lebenswerk eine gute Perspektive hat.

In dieser Lebensphase fehlt oft die Kraft und Klarheit, nicht nur bei einem selbst, sondern auch innerhalb der Familie. Starke Emotionen und unterschiedliche Motivlagen bestimmen das Miteinander, die Nächsten können oft schlechter damit umgehen als man selbst.

Das Erbe, in welcher Form auch immer, ob Geld, Sachwerte, Versicherungsleistungen, das eigene Unternehmen usw. bedarf klarer Regelungen, ansonsten sind Erbauseinandersetzungen, unbeabsichtigte Ansprüche und unnötige Steuerzahlungen die Folge.

Am besten beschäftigt man sich lange Zeit vor dem Tod mit dem Thema und regelt den Nachlass, nur niemand weiß, wann der eigene Tod kommt.

Den Tod vor Augen mit finanzieller und somit auch mit persönlicher Klarheit ist ein anderer Weg. Regeln Sie Ihr Ihren Nachlass und gestalten Sie die Weiterführung ihres Lebenswerkes im eigenen und im Interesse Ihrer Erben.

• Welche konkreten finanziellen Auswirkungen hat mein Todesfall für die Erben, wer erbt was, wie viel, soll das so sein, ist dies mein Wille?
• Welche finanziellen Strategien gibt es, damit das Gesamtsystem Familie eine gute ökonomische und persönliche Perspektive hat? Ist mir das überhaupt wichtig?
• Welche bestehenden Vermögensbestandteile machen weiterhin Sinn, welche nicht, insbesondere im Hinblick auf die Erbschaftssteuer?
• Was muss ich konkret wie tun, um eine Versorgung meiner Familie sicherzustellen?
• Wie stelle ich sicher, dass meine Erben mit meinem Lebenswerk im meinen Sinn umgehen. Ist ein Testamentsvollstrecker sinnvoll und welche Lösungen gibt es noch?
• Wie regele ich die Ansprüche aus dem Unternehmenswert? Was ist der Unternehmenswert überhaupt? Wie kann das Unternehmen weitergeführt werden? Sollte das Unternehmen veräußert werden?
• Wie ermittle ich die Vermögenswerte, wer kümmert sich, besorgt alles und listet es sauber auf, damit die Zahlen auch stimmen?
• Wie wird das Thema Testament neu gestaltet?

Damit Ihnen die finanzielle Gesamtsituation heute und nach Ihrem Versterben verständlich wird. Somit wird bewusst, was wie zu regeln ist.
Wir arbeiten mit einer  Finanzplanungssoftware, die alle finanziellen, steuerlichen und erbschaftsrechtlichen Aspekte klar, exakt und vor allem gut verständlich darstellt.

Jeder der im Erbfall Beteiligten wird von der finanzplanerischen Expertise profitieren. Sie können es regeln, ob es im Verlauf der Testamentsvollstreckung vorrangig um das Thema Vermögensaufteilung geht oder um eine finanzielle Gestaltung der Zukunft.

Ein Finanzplan listet alle Vermögenswerte exakt auf, sorgt für Transparenz und eine stimmige Ermittlung des Gesamtvermögens und somit auch der Ermittlung des Nachlasses. Dieses kann dann von einem Rechtsanwalt und / oder einem Notar in einem detaillierten, schlüssigen und rechtskräftigen Testament geregelt werden, ebenso wie die Bezugsrechte aus Versicherungen usw..

Diese belastende Arbeit nehmen wir ihnen professionell und neutral ab.

Eine seriöse Finanzplanung kann nur mit Stundenabrechnung auf Honorarbasis erstellt werden. Die gesamte Honorarhöhe hängt von der Komplexität der Vermögenswerte und des spezifischen Falls ab. Je strukturierter die Unterlagen sind, umso schneller kann die Finanzplanung erfolgen. In dieser emotional belasteten Zeit ist eine Unterstützung bei der Zusammenstellung aller Unterlagen immer wertvoll.

Auf Wunsch begleiten wir Sie und Ihre Familie durch den ganzen Prozess und darüber hinaus in allen finanziellen Belangen. Für alle nicht finanziellen Belange kennen wir sehr kompetente Ansprechpartner, die wir auf Anfrage benennen können.